¿Son las criptomonedas un esquema Ponzi?

Las criptomonedas han irrumpido con fuerza en el mundo de las finanzas, ofreciendo una nueva y apasionante forma de invertir y realizar transacciones en línea. Muchos la consideran una tecnología revolucionaria que podría cambiar nuestra forma de realizar operaciones bancarias y transacciones en línea. Sin embargo, la tecnología aún tiene un largo camino por recorrer y la regulación del mercado es actualmente mínima. Sin embargo, con su rápido aumento de popularidad, algunas personas han empezado a preguntarse si las criptomonedas son estafas piramidales.

En concreto, algunos escépticos han comparado las criptomonedas con un esquema Ponzi. Esto puede deberse a que, al igual que las estafas piramidales, las inversiones en criptomonedas prometen altos rendimientos y requieren mucho capital por adelantado. Por no mencionar el hecho de que algunas personas han montado negocios de criptodivisas, han cobrado la inversión inicial y luego han huido en la noche, como en un atraco real. En este artículo, responderemos a la pregunta de si las criptodivisas son una estafa piramidal. También le mostraremos en qué debe fijarse si desea invertir en criptodivisas a pesar de la negatividad que rodea al mercado.

¿Qué es una estafa piramidal?

Para responder a la pregunta de si las criptomonedas son un esquema Ponzi, primero tenemos que definir lo que es un esquema Ponzi.

Que es un Esquema Ponzi

un esquema Ponzi es una forma de hacer dinero. Consiste en atraer a la gente para que invierta en una empresa prometiéndoles un alto tipo de interés. El dinero de los nuevos inversores (personas nuevas) se usa o gasta para pagar a los inversores más antiguos. Si no hay suficientes inversores nuevos o si se agota la fuente de inversores, el sistema se hunde. Los inversores recientes suelen perder su dinero a manos de un inversor anterior.

Por último, el plan de negocio inicial que debía convencer a los inversores rara vez se materializa o llega a buen puerto. En su lugar, el dinero pasa de un inversor a otro, pero no hay actividad comercial real. En otras palabras, una estafa piramidal es una táctica de inversión fraudulenta. Se basa en que los nuevos inversores paguen a los anteriores. Al final, se hunde si no hay suficientes inversores nuevos para mantenerla en funcionamiento.

¿Cómo funciona un esquema Ponzi?

El término “esquema Ponzi” proviene de un hombre llamado Charles Ponzi. Robó más de 20 millones de dólares a la gente ofreciendo un esquema que afirmaba obtener grandes beneficios utilizando cupones de respuesta postal. Charles Ponzi fue el desencadenante de un nuevo tipo de estafa, que se sigue utilizando hoy en día, pero con nuevos parámetros.

Un esquema Ponzi puede explicarse mediante una reacción en cadena. El primer grupo de inversores recibe la rentabilidad prometida. Pero entonces el estafador utiliza el dinero del siguiente grupo para pagar al primero. Este ciclo continúa hasta que no hay nuevos inversores y el sistema se derrumba.

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¿Es la criptomoneda el mayor esquema Ponzi de la historia?

La cuestión de si las criptomonedas son el mayor esquema Ponzi de la historia se debate con regularidad. Recientemente, el actor Ben McKenzie hizo una declaración ante el Comité Bancario del Senado de EE.UU.. Afirmó que el mercado de las criptodivisas era “la mayor estafa piramidal de la historia”. Lo comparó con el sistema del famoso estafador Bernie Madoff, pero no todo el mundo está de acuerdo con McKenzie.

A diferencia de una estafa piramidal, las criptomonedas funcionan a través de una red descentralizada. Esta red no está controlada por un gobierno o una institución financiera. Los inversores tienen libertad para comprar y vender en cualquier momento.

Sin embargo, algunos proyectos de criptomoneda se han visto implicados en actividades fraudulentas. Un ejemplo de ello es el fraude ICO (Initial Coin Offerings). En este caso, alguien pretende lanzar al mercado una criptomoneda o un producto/servicio relacionado y recauda fondos a través de una ICO, que es similar a una Oferta Pública Inicial (OPI). Sin embargo, la criptomoneda o el proyecto no son auténticos y el estafador se embolsa el dinero recaudado a través de la OIC. Esto suscitó las primeras dudas sobre la legitimidad de las criptomonedas.

Puede haber similitudes entre los esquemas Ponzi y algunos proyectos de criptodivisas. Pero calificar a todas las criptomonedas de esquemas Ponzi no es justo ni cierto. Hay varias empresas líderes en el sector que parecen operar de forma ética, como Bitcoin y Ethereum. El mismo paralelismo de legitimidad puede verse en la industria financiera habitual. Muchas empresas financieras son reales y cumplen sus promesas a los inversores, pero también hay estafadores que utilizan el sistema en beneficio propio. ¿Hace eso que todo el sistema financiero sea ilegítimo? No. Pero sí significa que debes tener cuidado con tu dinero y con cómo lo inviertes.

¿Cómo saber si un esquema de criptomoneda es un esquema Ponzi?

Como ya hemos mencionado, no todas las criptomonedas son un esquema Ponzi, pero hay mucha actividad dudosa. Por eso hay que tener cuidado antes de invertir. Los esquemas de Ponzi están ganando terreno y prometen grandes beneficios a cambio de un riesgo mínimo. Por lo tanto, los inversores deben actuar con cautela antes de invertir en un nuevo proyecto criptográfico. Es importante estar atento a las banderas rojas, tales como:

1. Promesas de rendimientos ridículamente altos.

Desconfíe de las promesas de altos rendimientos garantizados cuando invierta en criptomonedas. Todas las inversiones conllevan un elevado riesgo. Además, las inversiones en criptodivisas están sujetas a las fluctuaciones del mercado. Todas las afirmaciones de altos rendimientos garantizados deben considerarse como una posible señal de alarma.

2. Proyectos de inversión no registrados

Antes de invertir en un proyecto de criptomoneda, debe asegurarse de que la empresa está registrada. Debe estar registrada ante una autoridad supervisora, incluida la Bolsa de Valores de Canadá y/o la Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos. Esto significa que la empresa ha facilitado a las autoridades información detallada sobre sus modelos de ingresos y debe cumplir determinadas normas. Además, debido a la carga de trabajo adicional, es menos probable que se trate de una estafa piramidal (probablemente no sea una “estafa para hacerse rico rápidamente”). Si una empresa no está registrada, puede ser un foco rojo. Por tanto, los inversores deben actuar con cautela antes de invertir.

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3. Utilice estrategias de inversión sofisticadas

Desconfíe de los esquemas de inversión en criptomonedas que promueven estrategias de negociación complejas. A menudo, afirman que dichas estrategias son demasiado complicadas para que las entienda la gente corriente y, por lo tanto, no se molestan en explicarlas. Esto suele ser una táctica para ocultar actividades fraudulentas.

4. Alto grado de centralización

Desconfíe de los proyectos de criptodivisas que no tienen un sistema blockchain descentralizado y dependen de servidores internos para funcionar. Estas plataformas centralizadas son un trapo rojo para potenciales estafas piramidales.

5. Marketing multinivel

Si te encuentras con un proyecto de criptomoneda con características de marketing multinivel, ¡ten cuidado! Parecen ofrecer complejos sistemas de ganancias con múltiples niveles de usuarios y esquemas de referencia junto con porcentajes de referencia y escalas móviles. Otra señal a tener en cuenta es que los participantes generan ingresos a través del reclutamiento. Esto suele hacerse reclutando a otras personas para que se unan a la red, como en un esquema piramidal. También se incluye la comercialización de productos y servicios.

¿Son las criptomonedas una mala inversión?

No hay una respuesta clara a la pregunta de si las criptomonedas son una mala inversión. Los criptoinversores experimentados pueden considerarlas una adición rentable a su cartera. Otros, sin embargo, han comparado la moda de las criptomonedas con un esquema Ponzi.

La SEC también se muestra escéptica respecto a las criptomonedas. Esto se debe a los riesgos asociados a ellas, como las regulaciones gubernamentales, el fraude, la piratería informática y la pérdida de capital. El fraude es especialmente frecuente en el sector de las criptomonedas. Esto se debe a la falta de supervisión por parte de las autoridades, lo que significa que muchos inversores acaban con los bolsillos vacíos. Los ataques de piratas informáticos son un problema frecuente y los seguros no siempre cubren las pérdidas. Además, sólo un pequeño número de empresas acepta las criptomonedas como medio de pago, lo que limita su potencial como moneda global.

El hecho es que las inversiones en criptomonedas pueden generar tanto beneficios como pérdidas. Los nuevos inversores deben ser cautos y esperar fluctuaciones. Cuando se trata de seguridad, se recomiendan criptodivisas más estables como bitcoin y ethereum.

¿Son las criptomonedas una estafa piramidal?

Un esquema piramidal es otro tipo de actividad ilegal, similar a un esquema Ponzi. En este caso, se paga a los participantes para que recluten a otros participantes. El dinero de los participantes subsiguientes se utiliza para pagar a los participantes anteriores.

Es importante señalar que no todas las criptomonedas son estafas piramidales. Sin embargo, ha habido casos de estafas piramidales utilizando criptomonedas. Forsage es un ejemplo de este tipo de estafa. La compañía fue acusada por la SEC en agosto de 2022 por violar la ley federal de valores. Según los informes, Forsage recaudó más de 300 millones de dólares de pequeños inversores de todo el mundo, incluidos los Estados Unidos. Los fundadores y promotores de la estafa han sido acusados de violar las normas de registro y prevención del fraude de la ley federal de valores. Los expertos coinciden en que las estafas piramidales como Forsage son malas para los pequeños inversores. El uso de contratos inteligentes y blockchains no puede eludir las leyes federales de valores.

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Los inversores deben hacer su debida diligencia y revisar cada oportunidad de inversión antes de adelantar fondos. Especialmente cuando se trata de criptodivisas, para evitar ser víctimas de estafas como los esquemas piramidales.

¿Son las criptomonedas una burbuja?

La respuesta no es tan obvia, pero algunos piensan que sí. Una burbuja se forma cuando la gente está dispuesta a pagar más por algo de lo que vale, sólo porque piensan que pueden venderlo más tarde por aún más dinero. A veces se forma una burbuja cuando la gente piensa que el valor de un activo seguirá subiendo con el tiempo. La gente entonces invierte más, lo que empuja el precio aún más alto, creando un círculo vicioso hasta que toda la burbuja acaba explotando.

Grandes nombres como Warren Buffett creen que todo el mercado de criptomonedas es una burbuja. Incluso algunos economistas galardonados con el Premio Nobel dicen lo mismo. Incluso algunos banqueros centrales e inversores piensan lo mismo. Creen que los precios son demasiado altos y que no se basan en ningún valor real, sino sólo en la exageración y la especulación de la gente. Pero no todos comparten esta opinión. Algunos expertos creen que las criptomonedas tienen un valor real y que sus precios están justificados. Creen que el mercado, como cualquier otro, sufre altibajos y acabará estabilizándose.

Si el mercado de las criptomonedas es o no una burbuja es algo que todavía está en debate. Lo importante, sin embargo, es estar bien informado e invertir con inteligencia, independientemente de lo que piensen los demás.

¿Tiene futuro las criptomonedas?

El futuro de las criptomonedas en 2023 es incierto, pero algunas predicciones pueden darnos una idea de lo que está por venir. Una de las predicciones más importantes es que habrá batallas épicas contra el exceso de regulación del mercado de las criptomonedas, una batalla en la que la comunidad luchará por mantener la descentralización. Por otro lado, los gobiernos intentarán regular el mercado.

Otra predicción es que muchos más inversores adoptarán bitcoin. Algunos expertos predicen que a finales de 2023, más de 500 millones de personas en todo el mundo poseerán bitcoin. También se espera que las NFT continúen su ascenso, con una asunción de riesgos aún elevada para la financiación de NFT en 2022, lo que sugiere que este sector será uno de los primeros en recuperarse en 2023.

Mientras tanto, se espera que el mercado bajista termine a principios de 2023, lo que impulsará al sector a reagruparse y prepararse para un gran impulso hacia 2024. Se espera que Ethereum vuelva a superar a Bitcoin. Mientras que Web3 y la descentralización del mercado de criptodivisas podrían incluso proyectar una carrera alcista mayor de lo que muchos expertos han pronosticado.

Sin embargo, se espera que la mayoría de las criptodivisas desaparezcan y que el comercio de criptodivisas se vea facilitado por la aparición de plataformas como Dash 2 Trade. En general, el futuro de las criptodivisas es ciertamente incierto, pero sin duda hay algunos desarrollos emocionantes a los que prestar atención en los próximos años.

En conclusión

¿Es la criptomoneda una estafa piramidal? La respuesta corta es: no, no todas las criptodivisas son estafas piramidales. Pero como con cualquier otra inversión, existen riesgos. En muchos sentidos, los riesgos de las criptodivisas son aún mayores, ya que no son inversiones ordinarias y tradicionales. Los inversores deben actuar con cautela antes de invertir en criptomonedas. Protéjase y proteja su patrimonio.

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